Chez 23IS, nous vous guidons à chaque étape de votre stratégie patrimoniale.
Donnez du sens à votre patrimoine.
23IS est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine et de fortune. Nous accompagnons dirigeants, professionnels libéraux et familles dans une approche sur mesure, fondée sur l’expertise, la transparence et la performance.
Notre équipe d’experts vous accompagne pour bâtir, protéger et valoriser votre avenir financier. Nous proposons un conseil haut de gamme, fondé sur l’expertise, la transparence et une compréhension profonde des enjeux financiers actuels.
Chez 23IS, nous vous offrons un accès privilégié aux meilleures solutions d’investissement du marché. Notre équipe conçoit des stratégies sur mesure, optimisant l’allocation de votre épargne et de la trésorerie de votre entreprise selon vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.
Des assurances vie aux investissements directs, en passant par l’épargne retraite, les actifs privés ou encore les produits structurés, chaque recommandation repose sur l’indépendance, la transparence et la recherche de performance durable.
Gestion globale du patrimoine professionnel et personnel, optimisation de la trésorerie, préparation de la cession, et structuration juridique adaptée. Une approche stratégique pour sécuriser votre capital tout en soutenant votre croissance.
Analyse patrimoniale complète, optimisation de vos plans d’épargne, accompagnement sur la fiscalité et construction d’une stratégie financière performante. Une vision claire pour faire évoluer votre patrimoine à chaque étape de votre carrière.
Diversification hors actifs professionnels, accès à des stratégies avancées et optimisation juridique et fiscale. Une structuration sur mesure pour réduire le risque de concentration et préparer votre indépendance financière.
Optimisation du statut, protection du patrimoine personnel, investissements adaptés et préparation de la retraite. Une organisation patrimoniale pensée pour concilier performance et stabilité.
Analyse du patrimoine transmis, optimisation fiscale, structuration juridique et stratégie d’investissement adaptée. Un accompagnement pour clarifier, sécuriser et valoriser ce que vous venez de recevoir.
Optimisation des premiers revenus, premiers investissements, fiscalité, choix du statut professionnel et projets immobiliers. Un accompagnement simple et efficace pour démarrer du bon pied.
Les intérêts composés, version illustrée. Souvenez-vous ce journaliste, Jean-Paul Chapel, du « service économie France Télévisions » : « c’est du jamais vu, +6% de hausse pendant 5 ans, pas besoin d’avoir fait Polytechnique pour voir que ça représente une hausse de 30% », visible ici https://lnkd.in/dRGCZZnk 🎁 Alors pour lui et tous ceux
Diversification : l’arme de protection massive. 97% des investisseurs particuliers ne connaissent pas le degré de diversification de leur portefeuille. je dis 97% au hasard, il n’y a pas d’étude. C’est peut-être 95, peut-être 99, mais certainement pas 50. Qu’est-ce que la diversification ? C’est le principe d’allier ensemble des
Selon SPIVA (S&P Indices Versus Active) seulement ~10% des gérants actifs action battent leur indice sur 10 ans. On l’a entendu et ré-entendu. J’ai mesuré ce que ça voulait dire en terme de frais des fonds actifs. Selon les hypothèses caricaturales suivantes : ▪️ Le marché est composé de gérants
Un accompagnement patrimonial soulève souvent des questions. Nous avons regroupé ici les réponses aux interrogations les plus courantes pour vous aider à mieux comprendre notre approche et nos services.
23IS est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous aidons particuliers, dirigeants et professions libérales à structurer, optimiser et sécuriser leur épargne, leurs investissements et leur fiscalité grâce à des solutions sur mesure.
Nos services s’adressent aux particuliers, jeunes actifs, professions libérales, chefs d’entreprise et entrepreneurs souhaitant mieux gérer leur patrimoine ou leur trésorerie.
Tout commence par un entretien découverte afin de comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil. À partir de cette analyse, nous vous proposons une stratégie patrimoniale personnalisée.
Oui. Nous collaborons avec un large réseau d’assureurs, sociétés de gestion et experts indépendants. Cela nous permet de sélectionner uniquement les solutions les plus pertinentes pour vous.
Un CGP indépendant comme 23IS n’est rattaché à aucun établissement bancaire. Nous sélectionnons les produits les plus adaptés à vos besoins, sans contrainte commerciale ni catalogue imposé.
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